Mundial 2026 incrementa riesgos de lavado de dinero en México

La celebración de la Copa del Mundo en México durante este verano ha generado una alerta entre especialistas en finanzas sobre el incremento en los riesgos de lavado de dinero. Alondra de la Garza, experta de la firma Sa, señaló que la afluencia masiva de turistas y la intensidad de las operaciones comerciales transfronterizas crean un escenario propicio para que grupos delictivos busquen legitimar recursos mediante transacciones en efectivo y servicios turísticos.

El fenómeno se concentra principalmente en las ciudades sede, donde el aumento en la demanda de servicios de hospedaje, transporte y entretenimiento dispara el uso de dinero en efectivo. Según el análisis de la especialista, la rapidez con la que se mueven los capitales durante este tipo de eventos internacionales dificulta los mecanismos de vigilancia tradicionales, obligando a las instituciones financieras a reforzar sus protocolos de debida diligencia.

Desde la perspectiva de las autoridades, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, en conjunto con la Unidad de Inteligencia Financiera, mantiene esquemas de supervisión intensificados para detectar operaciones inusuales. El reto principal radica en distinguir el dinamismo económico legítimo, derivado del turismo deportivo, de los intentos de inyección de capitales de procedencia ilícita que suelen aprovechar la saturación de los sistemas de pago.

La experta subrayó que, aunque el evento representa una oportunidad económica significativa para el país, es fundamental que tanto el sector bancario como los prestadores de servicios turísticos mantengan una vigilancia estricta. La cooperación entre el sector privado y las autoridades federales resulta indispensable para prevenir que el flujo de efectivo escape de los controles establecidos por la normativa vigente.

Finalmente, se recomienda a las empresas que operan en las zonas de mayor afluencia implementar auditorías internas reforzadas durante el resto del torneo. La prevención de actividades delictivas en el marco de eventos de gran escala sigue siendo una prioridad para las instituciones de seguridad y justicia, las cuales han incrementado su presencia operativa en los centros urbanos más concurridos para garantizar la integridad del sistema financiero nacional.